Naše služby
Víte, co je horší než myslet si, že máte dost na penzi? Zjistit, že nemáte. My v Providence Poradcích Penzí se věnujeme tomu, aby se vám to nestalo. Naše služby vám pomohou vytěžit maximum z vašich 401(k) a IRA účtů. Žádné zbytečné technokracie. Jen přímá řešení od lidí, kteří rozumí číslům i realitě.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na vše, co máte. Opravdu na vše. Často zjistíme, že peníze leží ladem nebo se ztrácejí v zbytnělých poplatcích. Naše analýza odhalí, co se děje pod pokličkou vašeho 401(k), a co by se mělo změnit.
- Detailní přehled všech vašich účtů
- Identifikace skrytých poplatků
- Srovnání s průměrem na trhu
- Konkrétní doporučení na míru
Služba 2
Vaše peníze si zaslouží pracovat chytře. Podíváme se na to, jak jsou rozděleny mezi akcie, dluhopisy a ostatní investice. A pak je přeorganizujeme tak, aby dávaly smysl pro vaši situaci. Bez emocí. Jen čistá matematika.
- Přizpůsobení vašemu věku a cílům
- Snížení zbytečného rizika
- Diverzifikace bez komplikací
- Pravidelné přeladění strategie
Služba 1
Převádět peníze mezi účty? Zvyšovat své příjmy? Nechat to náhodě je nejhorší taktika. Spočítáme všechny daňové důsledky a časování. Uděláme z toho výhru, ne překvapení od finančního úřadu.
- Daňově optimalizované strategie
- Timing konverzí a převodů
- Minimalizace daňové zátěže
- Právní soulad se všemi pravidly
Služba 3
Víte přesně, kolik vám investování stojí? Nejspíš ne. Poplatky se skrývají všude. Naše práce je je najít a pak je srazit na rozumnou úroveň. Ušetřené peníze zůstávají vám.
- Revize všech skrytých nákladů
- Vyjednávání nižších poplatků
- Doporučení levnějších alternativ
- Slučování účtů k úspoře
Služba 2
Penze není jen o tom, že máte peníze. Je o tom, jak je správně a chytře stáhnete. Když se blížíte konci, pomáháme vám naplánovat, kolik vzít, kdy a jak minimalizovat daně. Aby vám to vydrželo.
- Strategie stahování v důchodu
- Plán pokrytí nákladů na zdraví
- Dědická posloupnost a transfery
- Koordinace se sociálním pojištěním
Služba 1
Chcete rozumět svým financím, ne jen mít někoho, kdo je spravuje? Nabízíme workshopy a osobní tréninky. Naučíme vás, jak to celé funguje. Budete překvapeni, jak málo potřebujete vědět, abyste byli v pořádku.
- Individuální konzultace o financích
- Skupinové workshopy a semináře
- Firemní školení pro zaměstnance
- Aktuální tipy a strategie
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás